澳大利亚悉尼1月24日电 /新华美通/ -- Norkom Technologies 推出了该公司新的基于风险的客户尽职调查（customer due diligence，简称 CDD）解决方案。该解决方案意在让金融服务机构能够有效地达到目前《美国爱国者法案》(US PATRIOT ACT)、第三个欧盟洗钱指令 (3rd EU Money Laundering directive)、澳大利亚的 AML/CTF Act、OFSI B8 规则和 FATF 40 建议中论述的更为严格的全球”了解你的客户”的规定。
Norkom 的新产品是一种端到端客户尽职调查解决方案，在开户时便提供一种区分高低风险客户的定制的基于风险的方法。这就让金融服务机构在与低风险客户迅速交易的同时，能够集中精力来核实和确认更高风险的客户。
另外，这种覆盖客户生命周期的技术能够持续监控客户的最初风险评估走向，以确保覆盖新增交易信息和行为信息。一旦发现不寻常的行为，该解决方案将自动评估指定风险类别的相关性，提供系统生成建议，对需要改动的地方提供支持性原理。这种方法使得金融机构能够确保客户在整个客户生命周期都能够恰当的抵御风险，而不仅仅是在开户的时候得到保障。
Norkom 客户尽职调查解决方案采用了一种全面的案例管理模式，这可保证调查效率能够在整个研究过程中得以优化。诸如 SARs 之类的监管报告也能和商业报告一样自动生成，以衡量业绩指标和风险因素，从而确保客户尽职调查运作的高效性。
Norkom 的解决方案已经让欧洲大型金融服务集团 Fortis 从中获益。Fortis 发展部门的稽核服务 (Integrity Services) 负责人 Rudmer van der Meulen 评论说：“Norkom 的客户尽职调查解决方案让我们实现了遵规，并采取了一项基于风险的方法来管理我们的业务。Norkom 的这种解决方案还使我们能够根据业务风险的大小针对不同的客户应用不同程序，例如，低风险客户开户需求可以得到迅速有效的处理，从而让调查人空出手来把精力主要放在那些需要更多尽职调查的客户身上，这对于我们公司来说更具有实际意义。”
这种解决方案是根据 Norkom 的客户咨询委员会 (Client Advisory Board) 提供的专家实践经验设计和开发的，这使得该解决方案成为了一个真正意义上市场领先的产品。该委员会包括 Norkom 全球客户群中的成员。
基于风险的客户尽职调查解决方案是最新加入该公司金融犯罪和遵规组合中的成员。这一组合包括针对反洗钱和所有类型诈骗的解决方案。这项新解决方案的问世进一步巩固了 Norkom 的产品组合。分析师集团 Celent 最近对反洗钱解决方案的评估结果显示，Norkom 的产品组合”远胜过其竞争对手”。
Norkom 的金融犯罪软件组合因能够支持客户发现和调查多种类型犯罪的通用技术平台而得到了加强。端到端金融犯罪战略意在降低总持有成本并让客户无需付出大量技术投资应对每一种新类型遵规和犯罪。而这种解决方案提供了这种战略所需要的基础架构。
Norkom 首席执行官 Paul Kerley 评论说：“我们的客户尽职调查解决方案既可作为一种独立的产品，也可作为我们金融犯罪和遵规组合的一部分。这种解决方案能够通过让金融机构采用一种真正基于风险的方法来实施他们的客户尽职调查过程从而实现其业务的转型。”
Norkom Technologies 简介
Norkom Technologies 是面向全球金融服务业提供金融犯罪解决方案的领先供应商。该公司的解决方案让金融机构能够发现并对抗金融犯罪，从而降低他们的经营亏损，并能够满足金融界瞬息万变的遵规与管理需求。Norkom 提供一整套金融犯罪解决方案，其中包括应对反洗钱 (AML)、观察名单管理 (Watch List Management)、信用卡诈骗 (Card Fraud)、身份盗窃 (Identity Theft)、支票欺诈 (Check Fraud) 和内部欺诈 (Internal Fraud) 的产品。
Norkom 始建于1998年，其业务遍及北美、欧洲和亚太地区。Norkom 的客户包括：汇丰银行 (HSBC)、Credit Agricole、Fortis、荷兰合作银行 (Rabobank)、渣打银行 (Standard Chartered Bank)、Erste Bank Group、Travelex、The New York Clearing House（纽约结算中心）、Bank of Montreal Financial Group、Allied Irish Bank、比利时联合银行 (KBC Bank)、National Australia Bank Group 以及其他全球性金融机构和组织。欲知详情，请访问 http://www.norkom.com 。
