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金融壹账通构建资管“全”能时代 -- 壹资管平台正式发布

2018-11-30 16:41 1690
11月29日,中国平安集团旗下科技独角兽金融壹账通正式在武汉召开“新科技、新资管、新时代”壹资管平台发布会。该平台覆盖产品端全生命周期管理,在投资端整合标准资产和非标资产管理,构建一体化解决方案,支持资管业务净值化转型。

武汉2018年11月30日电 /美通社/ -- 11月29日,中国平安集团旗下科技独角兽金融壹账通正式在武汉召开“新科技新资管新时代”壹资管平台发布会。该平台覆盖产品端全生命周期管理,在投资端整合标准资产和非标资产管理,构建一体化解决方案,支持资管业务净值化转型。通过投资组合管理、投资风控管理、全资产类别估值能力,更好地增强了银行资管机构资产管理水平。

金融壹账通壹资管平台启动仪式
金融壹账通壹资管平台启动仪式

金融壹账通董事长兼 CEO 叶望春表示:“金融壹账通继承平安集团综合金融业务资源及领先的信息科技能力,为广大金融客户提供集金融产品、系统工具、增值服务为一体的完整的端到端解决方案。”

目前,壹资管平台已根据平安集团各专业公司(如平安银行、平安信托、大华基金、平安资管、平安养老险、平安不动产等)的实际业务需求完成场景匹配。平安集团目前利用该平台管理了近千个个净值组合,超3万亿资产。

四大技术支持壹资管突出重围

投资一账通副总经理朱晓天博士
投资一账通副总经理朱晓天博士

针对资管行业机构目前面临的产品少、运营慢、风控难、投研弱的问题,金融壹账通推出严格匹配资管新规监管要求的壹资管平台,“平台的四大优势技术使得我们在激烈的市场竞争中赢得客户青睐。”金融壹账通投资一账通副总经理朱晓天博士在发布会上作了具体介绍。

首先是区块链技术。壹资管平台运用区块链技术保证底层资产穿透,通过资产异常追踪、风险预警、现金流及回款预测等功能,解决信息不对称,实现端到端信用风险管理,提升潜在资产流动性。在区块链技术的支持下,壹资管的智能合约模块能将所有的业务合同标准化、标签化,并支持各类业务的流程化、自动化,并加载智能化服务。

其次是量化风控技术。壹资管平台整合国内外投资和风控格局理念和技术,输出经过市场验证的全资产多因子定价模型及国际对标的风控策略,在承担特定风险下为净值化管理的投资组合获得收益的最大化。平台还以此实时动态监控,将风控贯穿事前、事中、事后。

第三是智能投研技术。壹资管依托平安集团长期在投资市场积累的金融数据和模型,在宏观政策把控、中观市场变化、微观影响因子层面,为资产配置和交易套利提供系统化的投研工具,降低客户投资研究的复杂度,助力实现超额收益。并通过细粒度数据和精细化模型,深度挖掘超额收益因子;智能算法整合提炼,赋予金融数据更高的附加值;精准机构画像,提供参数化标签化的产品匹配能力。

第四是开放式云架构技术。壹资管平台引入华尔街最成熟的模块化设计理念和开放性平台架构,实现与任何第三方系统的无缝集成。通过微服务与云容器的技术框架,建立了“一次开发,多次使用”的服务模式,为用户提供拎包入住式客户体验,保护客户数据安全,降低系统运维难度,节约客户成本。同时,无论在产品设计还是风险控制上,壹资管平台都能够根据客户需求进行灵活配置和个性定制,全面提效。

三大变革助推机构转型

消费科技逐渐渗透,投资者对于投资组合披露信息的时效性准确性和个性化的需求越来越高。中国的资管行业也有类似的挑战和发展。壹资管平台通过解决行业痛点,为资管机构带来了价值提升。

金融壹账通董事长兼CEO叶望春
金融壹账通董事长兼CEO叶望春

叶望春介绍说,壹资管通过产品全生命周期管理,解决产品周期长、同质化、运营慢的难题。传统模式下银行发行周期长,同质化程度高,90%以上为预期收益型产品,净值型仅占9.96%,同时运营效率低,很难满足客户灵活化需求。壹资管建立了端到端的产品工厂覆盖产品生命全周期。在此基础上,极大缩短了产品的发行周期,1天即可完成新产品上线;同时提供了全品类的解决方案,涵盖基金、信托、银行等金融机构全品类产品运营高效,灵活响应市场变化。

二是实现风控智能化管理,解决传统风控难题。过去的传统风控模式,通常以T+1天为时间点,效率低,难以快速跟进市场变化,并且市场普遍缺乏应对资管新规的风险工具和国际化先进的风控模型。壹资管平台引入先进的 IBOR 机制,实现秒级全资产组合快照,时率性大大提升,并将风控贯穿事前、事中、事后。同时,引进国际对标的风险因子及定价模型,满足实时深度拟合利率曲线变动;风险管理报表可智能配置,风险管理功能模块可独立输出,高效便捷。

三是实现投研智能化服务,解决中小银行投研能力不足难题。由于数据分散,传统模式的模型精确度低;同时,中小银行人力投入严重不足,行均专职投研人员少于0.1人,难以支持客户个性化的需求。而壹资管通过整合多维度数据,构建个性化、精细化的模型,更加高效准确;而自助式、全场景的智能投研平台,可以帮助中小银行快速搭建投研能力,提升收益;同时,领先的 FOF 组合方案,可以优化资产配置,实现自由导入数据,投研能力大大提升。

壹资管平台以7大“全”能,为银行、券商、信托、基金等机构提供新服务。金融壹账通总经理助理黄紹宇表示,我们的平台通过全生命周期管理,实现产品发行从设计到运营的全流程服务;全类别产品覆盖,提供综合产品货架,让所有资产类别快速发行;全流程智能运营,线上高效操作,支持一键估值;全方位实时风控,把风控做到流程中,和把流程做到系统中;全维度精准模型,拥有对标资产新规的风险工具和对标国际水平的风控模型;全组合投研策略,整合多维度数据,提供强大的研究数据支撑;全开放定制配置,帮助机构更为精准地分析、匹配客户。

消息来源:金融壹账通
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