欺诈和经济犯罪率仍处于历史新高,对公司的影响比以往任何时候都要大。普华永道(PwC)双年度商业犯罪调查显示,客户欺诈高居所有犯罪榜首(35%),而2018年为29%。企业表示,客户欺诈和网络犯罪是所有犯罪中最具破坏性的。
尽管客户欺诈案例不断增加,但它也是专用资源、强有力的流程和技术证明可进行最有效预防的犯罪类型之一。
全球范围内,过去两年里,所有地区都遭遇了客户欺诈,其中中东(36%升至47%)和北美(32%升至41%)增幅最大。
《全球经济犯罪和欺诈调查》(Global Economic Crime and Fraud Survey)收到了来自99个国家的5000多份答复。该调查报告了过去两年里平均经历了6起事件的公司的总体见解。该报告提供了关于欺诈的威胁、成本以及公司需要做些什么来制定更强有力的积极应对措施的见解。
该报告强调了预防的重要性,以及如何投资于合适的技能和技术能创造出优势。近一半的机构通过实施和加强控制来应对犯罪,其中60%的机构表示他们的犯罪案例有所减少。
然而,近一半的受访者根本没有进行调查。只有1/3的受访者向董事会报告了犯罪事件,但在这些机构中,53%最终得到了更好的结果。
犯罪者:谁在实施欺诈?
欺诈从方方面面对公司造成打击 -- 犯罪者可能是内部人员,也可能是外部人员,许多情况下也可能存在串通。
采取行动,做好准备
虽然技术只是欺诈打击努力的一部分,但报告显示,超过60%的机构开始使用先进技术,如人工智能和机器学习,来打击欺诈、腐败或其他经济犯罪。然而,技术部署相关问题与费用、专长不足和资源有限息息相关。28%的受访者表示,这是因为他们很难看到技术的价值。
利用技术打击欺诈的好处不言而喻,但机构必须认识到,仅仅使用工具或技术并不能构成一项反欺诈计划。
(美通社,2020年3月3日伦敦)