上海交通大学上海高级金融学院与全球领先的金融服务机构嘉信理财（Charles Schwab），共同发布了第三期 “中国新富人群财富健康指数”。该指数旨在追踪中国新富人群 -- 这一对中国及全球经济有着持续增长的影响力的群体 -- 不断变化的财富观念。2019年中国新富人群财富健康指数得分为65.96，与2018年相比小幅下降2.2分。新富人群对传统投资形式表现出明显偏好，尤其体现在高储蓄率和房地产投资占比。90%的新富人群表示自己有定期储蓄和投资的习惯，房地产在其投资组合中的比重较2017年提升了13%。该趋势与新富人群投资组合中股票和债券的低占比形成鲜明对比。调研结果还显示一线城市新富人群尤为重视子女教育投资，即使是新富人群中的较低收入者也不例外。以上发现均表明，新富人群主要依靠传统的资投资形式提升财富信心。
中国新富人群的整体财务满意度较高，85%的新富人群对个人财务状况感到满意。三线城市的总体得分最高，二线城市次之，一线城市最低。同时，调研结果还显示二、三线城市新富人群的金融素养相对较低，这主要反映在其较低的财务规划得分和较少使用金融产品这两方面。相对较低的金融素养或将对其长期财富健康产生不利影响。
数字金融服务逐渐成为备受中国新富人群青睐的财富管理工具。2019年调研显示，新富人群对数字渠道金融产品的使用率增长至86%，而线下渠道的使用率为71%。与此同时，调研中有30%的受访者表示其之所以不愿意寻求投资顾问帮助的原因是认为可投资金额较少、21%认为自己的可投资金额未达到投资顾问的资金门槛、21%不愿意别人知道自己的财务状况，而19%的受访者表示无法找到一位可靠的投资顾问。数字金融服务的普及或将解决当下新富人群对雇佣投资顾问的顾虑，并为有意向使用这一服务的新富投资者所欣然接受。
（美通社,2019年9月11日上海）
